Gestão patrimonial é um termo amplo utilizado para descrever serviços que aconselham indivíduos ou empresas sobre a melhor maneira de administrar seu dinheiro. Isso pode incluir ajudar alguém a desenvolver um orçamento ou plano de poupança, aconselhá-los sobre oportunidades de investimento ou a estabelecer um plano patrimonial.

Dessa maneira, não é apenas para os ricos e famosos, é algo a que todas as empresas devem ter acesso. Este texto abordará o que é gestão patrimonial e por que sua empresa precisa dela.

Também exploraremos os benefícios de ter um consultor de confiança para administrar suas finanças, assim como alguns potenciais bandeiras vermelhas ao contratar esse profissional. Continue lendo para obter mais informações sobre este assunto e como ele pode impactar o avanço de sua empresa.

O que é Gestão Patrimonial?

A gestão patrimonial é a prática de ajudar indivíduos ou empresas a administrar suas finanças. Um gestor patrimonial normalmente se senta com uma pessoa ou empresa para desenvolver um orçamento, um plano de poupança e uma estratégia de investimento que é adaptada à sua situação específica.

Dessa forma, esse profissional também ajudará um indivíduo ou empresa a estabelecer um plano patrimonial, o que é importante para ter um caminho em vigor no caso de algo acontecer com você.

Existem diferentes categorias de serviços de gestão patrimonial. A gestão de investimentos é a prática de gerenciar ativos por uma taxa. Os consultores de investimento normalmente se concentram em ações, títulos e outros ativos que negociam em mercados públicos.

Se a sua empresa está procurando serviços de gestão de investimentos, é importante entender em que tipos de negociações o gestor se concentra, e se estes estão alinhados com seus objetivos.

Por que a gestão patrimonial é importante para sua empresa?

Um bom administrador patrimonial é mais que uma pessoa que se senta e cria um plano financeiro para você. Eles também são uma excelente fonte de aconselhamento e ajuda que pode ser utilizada por todos os departamentos.

Um gerente patrimonial de boa reputação será capaz de fornecer a você um plano financeiro holístico que cobre tudo, desde orçamentos até seguros, gerenciamento de fluxo de caixa e alocação de ativos.

Desse modo, você também terá uma única fonte de aconselhamento e comunicação para que não tenha que falar com várias pessoas sobre sua situação financeira. Isso pode ser extremamente útil para empresas em crescimento que têm múltiplas pessoas na folha de pagamento.

Ter um gerente de patrimônio ajudará a aliviar o estresse e a pressão sobre sua equipe de contabilidade e finanças, pois eles terão apenas uma pessoa a quem se reportar.

Benefícios de ter um Gerente Patrimonial

Um gestor patrimonial pode ajudá-lo a diversificar seus investimentos e proteger seus ativos. Eles também podem ajudá-lo a planejar o futuro, mapeando um plano de poupança ou criando um orçamento que lhe permitirá economizar mais dinheiro a cada mês.

Esse profissional também pode ajudá-lo a administrar seu seguro para que você esteja adequadamente coberto no caso de um acidente ou doença imprevista. Ter um gerente patrimonial pode ajudar a aliviar a pressão sobre você e sua equipe, assumindo a responsabilidade de garantir que sua empresa esteja totalmente coberta e protegida.

Eles também podem te fornecer conselhos e orientação sobre como investir seu dinheiro para que você não cometa erros dispendiosos. Um gerente com boa reputação pode acessar as mesmas informações que os bancos têm acesso.

Isso significa que eles podem ver as mesmas informações sobre sua empresa que seus bancos estão vendo, o que pode ser uma enorme vantagem quando se trata de garantir financiamento para sua empresa.

Potenciais problemas com a falta de gestão patrimonial

Se você não tem um gerente patrimonial, está perdendo muitos dos benefícios listados acima. Também está se colocando em risco de cometer erros caros que poderiam ter sido evitados. Essa escolha pode significar perda de dinheiro, além de ser uma experiência muito dispendiosa e estressante.

Isso é especialmente verdadeiro para pequenas empresas que podem não ter o fluxo de caixa, ou os ativos, para se recuperar no caso de um erro ou passo em falso. Se você não tem um gerente patrimonial, provavelmente está confiando em sua equipe de contabilidade para lhe fornecer conselhos financeiros.

Assim sendo, isso pode ser problemático, pois eles podem não ter a mesma percepção ou conhecimento que um gerente patrimonial teria.

Por que contratar um gerente patrimonial?

Um gerente patrimonial pode ajudar sua empresa a tomar decisões financeiras mais sábias. Eles também podem ajudar a aliviar parte da pressão que pode surgir sobre sua equipe de contabilidade ou finanças, fornecendo-lhes conselhos financeiros.

Dessa forma, ter um gerente patrimonial é uma obrigação para todas as empresas em crescimento. Sem esse profissional, você corre o risco de perder tempo, desperdiçar dinheiro e sofrer uma grande quantidade de estresse desnecessário.

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